Как да Конвертиране на 529 до ИРА

Има много видове , включително IRAs Рот, традиционен и опростен . Бъдете сигурни, че разбирате какво IRA е най-добре за вашите обстоятелства и кой искате да конвертирате вашите 529 в . В 529 е държавна или друга образователна институция спонсорира спестявания план . Всеки план се различава в детайли, тарифи и такси , така че е важно да се четат , разбират и помолете администратора на 529 , ако превръщането е най-хубавото нещо да се направи, и ако има някакви последствия. Нещата ще трябва
529 Plan
529 администратор информация
IRA MarketBook.bg: Покажи повече инструкции

1

Изчислете тук вашите качествено образование разходи. Това са разходи, които сте използвали за 529 . Обикновено тя се състои от обучение , такси , книги , материали и оборудване, необходими за записване в акредитирано висше училище. Ако не са платили никакви качествено образование Разходи , тогава цялото разпределение от плана 529 е облагаема .

2

Анализирайте , ако сте си платили качествено образование Разходи , колко от разпределението от 529 е облагаеми. Формулата за изчисляване на това е : Total Distribution от Плана за 529 умножено по ( 1 - [ качествено образование разходи /Общо Разпределение от плана 529 ] ) . Ето един действителен пример. Да речем, че има 529 с $ 20 000 , който искате да конвертирате в ИРА . Ако вече сте прекарали хиляда щатски долара на качествено образование Разходи тогава уравнението ще бъде:

$ 20000 * (1 - 1000/20000 ) $ 20,000 * ( 1 - 0.05 ) $ 20 хиляди * ( 0.95 ) $ 19000
<р > означава, че когато конвертирате вашите 529, вие ще трябва да плащат данъци върху 19000 $ .


3

Виж си 529 изявления за информация администратор контакт . Emailing (ако е възможно ) се препоръчва, тъй като можете да прегледате вашите въпроси и нейните отговори да бъдете сигурни, че всичко, което попада в обхвата , и можете да използвате електронната поща като бъдещи справки . Свържете се с администратора и му кажете, че желаете да изтеглите вашите 529 средства. Вие може да бъде в състояние да имат администратора разпределя средствата по електронен път , след като получите вашата информация IRA , или може да се наложи да получите чек на хартиен носител на сумата, която се оттегли.

4

Вземи онлайн или на хартия Form 1040 или формуляр 1040NR от IRS. Доклад облагаемата си сума от 529 в ред 21 . Плати на държавата и федералните данъци.

5

се свържете с банката , застрахователна компания или финансова компания, която искате да се създаде ИРА с . Кажи на администратора IRA , че ИРА ще бъдат финансирани с постъпленията от план 529. Ако администраторът 529 е в състояние да направи депозита по електронен път , да получите необходимата информация на ИРА сметка и да го изпратите на администратора 529. Или администратор може да бъде в състояние да направи това за вас .